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晋商文化终成硕果 金融翘楚逆势发展

2013/08/21 来源:山西日报 字体:[ ] 点击:

  2013年,对于公募基金来说,可谓不平静。这是“大资管时代”序幕拉开的一年,券商、保险等资产管理机构将可涉足公募行业,纷纷厉兵秣马。同时,截至到2013年上半年,基金行业已成立公司达到80家。

  内部竞争加剧,外部市场亦震荡波动,截至到8月2日,上证综指下跌10.56%,对于几乎只能单向做多的公募基金来说,堪称不利。

  如何在这样的内外压力中坚守原则、不骄不躁,既为投资人逆势创造绝对收益,又能敏锐把握时势,促进业务发展,塑造优质品牌形象,少数基金公司为此做出了榜样。

  旗下主动型偏股基金今年平均上涨25.27%;二季度有效规模逆势上涨8.24%,而行业总体规模缩水超过1000亿;海外业务借助QFII、RQFII扩容等时机,跨越发展;最大外资银行独家代销,全程“一对一”服务更是承袭海外最成熟经验。这些成绩,都属于省内最大非金融机构山西信托控股的汇丰晋信基金管理有限公司。

  客户为先全时段创造收益

  “以客户为先,是公司在任何时候发展的首要原则。”汇丰晋信董事长、山西信托副董事长杨小勇表示,“我们希望为投资人创造绝对回报,但从不盲目追求短期排名,乃至基金规模,而是更希望能够提供一个完善的产品线,帮助投资人做好资产配置,在任何时间段都有可以获得合理收益的机会。”

  杨小勇的话在今年汇丰晋信旗下基金的表现中得到了印证。截至8月2日 ,今年以来汇丰晋信旗下主动型偏股基金今年平均上涨25.27%,而同期上证综指下跌超过10%。其中,汇丰晋信低碳先锋基金、科技先锋基金收益分别达51.03%,46.51%。

  “汇丰晋信目前旗下产品线已十分完善,除固定收益类产品外,股票类基金各自风格也区分明显。低碳以及科技这两只‘先锋’系列基金,是非常适合今年市场结构性行情的主题类基金。由于目前经济处于转型期,发展增速有所下降,因而传统的周期性行业缺乏机会,相应的电子、传媒、环保等符合经济转型发展方向的新兴产业则势头强劲,‘双先锋’作为主题基金,其投资方向正符合目前大势,取得优异成绩也就顺理成章。”业内人士指出。

  的确,如果说低碳先锋、科技先锋基金在抓取主题机会、获得阶段性超额收益方面能力突出,值得有一定市场分析能力、希望抓住趋势性机会的投资人重点关注,那么汇丰晋信其他基金同样风格突出,适宜不同类型的基金投资人。

  如汇丰晋信龙腾基金、大盘基金基本在任何时段表现稳健,从过去三年到过去三个月,都保持在前二分之一,甚至前四分之一,没有较大波动,适合不愿承受较大波动、长期持有的投资人;而2026生命周期基金,一方面因其逐步调低股票仓位、降低投资风险的特性适合有着明确养老、教育目标的长期投资人,同时其全天候的择股能力也十分抢眼,今年以来收益达到33%。

  也正是因为旗下基金的优异表现,2013年二季度,72家已发产品的基金公司中,汇丰晋信规模涨幅达8.24%,列17家规模实现正增长公司中的第5位,由于这是在二季度没有新发产品的状况下取得的成绩,因而可以说,完全是由于投资人对于产品业绩及公司品牌认可带来的有效增长。

  通力协作 打造国际品牌形象

  8月1日,汇丰银行(中国)作为国内最大的外资银行正式开始代销国内基金,其目前唯一代销的产品即汇丰晋信旗下6只最具代表性的基金。这不仅意味着双方股东——山西信托与汇丰环球投资管理更深入的合作,也为国内的投资人带来更加成熟完善的服务。

  “我们认为,外资银行倡导全球化的资产配置、长期投资等成熟的投资理念,有助于帮助基金投资人更好的实现财务目标。而外资银行一对一的客户经理服务模式,可以深入了解基金投资人的财务状况和投资经验,为投资人提供更加专业的服务。”汇丰晋信总经理王栋表示,归根结底,还是“以客户为先”,希望更加丰富的代销渠道能为投资人提供更全面优质的服务。

  事实上,在汇丰晋信各项业务的发展中,都可以看到中外方的通力协作。

  “从2007年起,借助专业的投资团队和稳健的业绩表现,汇丰晋信就已开始成为多只海外基金的投资顾问,总额超过5亿美元。而随着QFII、RQFII额度的进一步扩大,以及汇丰集团在全球的品牌影响力,我们的业务前景也更加广阔。”杨小勇对此充满信心。

  但是,一方面是历史渊源深厚、深受“晋商”文化影响的本土公司,一方面又是全球拓展、沿袭海外经验的“洋派”公司,这两者究竟是如何契合的?

  “从历史上看,晋商走出山西,在全国发扬光大,是因为我们的文化除了诚信、团结以外,还提倡兼收并蓄,勇于开拓进取;而汇丰集团的理念则是‘环球金融,本土智慧’,也就是在国际视野上强调本土化发展。这两者难道不是正是殊途同归,契合互补吗?”杨小勇表示,“简单来说,我们继承晋商传统,把诚信服务放在第一位,也就是客户为先,同时,借鉴海外经过多年验证的投资经验,来做到更好的为客户服务。”

  无论是从业绩还是从发展模式上看,汇丰晋信在基金行业“稳健开拓、理性发展”的形象无疑是成功的,也为不少后来公司提供了借鉴。但不管任何一家公司的发展路径如何,有一点是一致的——正如杨小勇所说:诚信服务,客户为先,乃立业之本。

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